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Résumé de la lettre :
Cette consultation constitue la deuxième phase d’un projet pluriannuel (jusqu’en 2024) visant à définir des profils de compétences pour toutes les catégories d’inscription de l’OCRCVM. Une « compétence » est un ensemble de connaissances, de comportements et d’aptitudes qu’une personne doit posséder pour remplir efficacement son rôle. L’objectif des profils de compétences est de fournir un point de référence pour évaluer les prestataires de cours, de fournir aux prestataires de formation des conseils sur le contenu des cours et de permettre aux concessionnaires de mieux comprendre les attentes. Les profils proposés pour les administrateurs, les dirigeants et les UDP sont similaires et consistent en quatre catégories de compétences de haut niveau liées au cadre réglementaire général, à la gouvernance d’entreprise et à l’éthique, aux obligations, responsabilités et défenses, ainsi qu’à la gestion des risques et à la surveillance. Il existe également un certain nombre de sous-compétences, dont quelques-unes s’adressent uniquement aux PDU. Outre les compétences générales susmentionnées applicables à tous les cadres, les CCO seraient soumis à cinq catégories supplémentaires de compétences de haut niveau, notamment en ce qui concerne la fonction et les opérations de conformité, la gestion des risques et les rapports réglementaires, les examens, les enquêtes et les actions, ainsi qu’à douze sous-compétences. Le directeur financier serait soumis au plus grand nombre de profils de compétences, car en plus de ceux qui s’appliquent à tous les cadres, un CCO serait soumis à 7 catégories supplémentaires de compétences de haut niveau, notamment en ce qui concerne l’adéquation des fonds propres, les livres et registres et le reporting, la gestion du risque de crédit et les comptes clients, les stocks, la tarification des titres et la souscription, ainsi que 31 sous-compétences au sein de ces catégories plus vastes.
Aperçu des commentaires du Conseil :
Le CAC continue de soutenir les efforts visant à moderniser les attentes en matière de compétences et les profils de compétences pour toutes les catégories de personnes inscrites, en particulier compte tenu du rythme rapide des changements dans l’industrie. Bien que le CAC soit d’accord sur l’orientation des compétences énoncées dans la phase II, il manque à bon nombre d’entre elles des exigences supplémentaires précises concernant la connaissance des utilisateurs finaux des services d’un courtier et le perfectionnement professionnel continu lié aux produits et services novateurs, ce que l’OCRCVM comprend bien, à notre avis, dans le cadre de différentes fonctions de réglementation.
Le CAC craint que certains des profils de compétences ne soient perçus par certains courtiers membres pour ces catégories comme contenant uniquement des mots clés pour un exercice de » cocher la case » lié au renforcement des compétences, plutôt que comme les éléments nécessaires d’une approche plus holistique.
Le CAC est déçu que le cadre ne semble pas contenir beaucoup de considérations prospectives ou liées au risque systémique propres à ces rôles et semble envisager une orientation vers le statu quo. Il n’y a pas de référence explicite à l’évolution en cours des services financiers, comme l’innovation qui se produit dans la fintech et les offres de crypto-actifs. En outre, compte tenu de l’accent mis par les émetteurs et les investisseurs sur la diversité, l’équité et l’inclusion (collectivement » DEI « ), les questions ESG et liées au climat, et les questions autochtones (comme une certaine connaissance de l’appel à l’action 92 de la CVR et de la DNUDPA, ainsi que la reconnaissance et les implications législatives et réglementaires qui en découlent), le CAC a été surpris que la connaissance de ces développements et des développements futurs prévisibles ne soit pas incluse dans les profils requis.
Le CAC a réitéré le commentaire général qu’il a formulé dans sa lettre précédente, à savoir que certaines compétences personnelles « non techniques » sont importantes et applicables à toutes les catégories d’inscription. Le CFA Institute dispose de son propre cadre de compétences qui est utilisé pour informer le développement professionnel continu et qui, selon nous, pourrait informer le travail de profil de compétences en cours dans le cadre de ce projet. Ces compétences comprennent des éléments tels que la collaboration, la communication, la curiosité et le leadership, qui pourraient tous être pris en compte.